Торговля ценными бумагами на фондовом рынке: что нужно знать?

Играть на фондовой бирже – это стимулирующий и опасный вид заработка. Многие новички думают, что достаточно лишь купить акции, когда они растут в цене, а потом продать, когда они падают, но на практике все гораздо сложнее. Как правило, для того, чтобы один инвестор выиграл, другие должны проиграть из-за закона сохранения "денежной материи". Инвесторы, которым удается заработать на фондовой бирже, часто столкнулись с трудностями и в некоторых случаях, прогорали из-за своей самонадеянности.

Чтобы понимать, что такое торговля на фондовом рынке, необходимо знать, что ценные бумаги – это документы, которые обладают неотъемлемыми юридическими и экономическими признаками. У них есть права на собственность и неимущественные права, они представляют собой реальный капитал и являются фиктивным капиталом. Ценные бумаги, в свою очередь, торгуются на бирже.

Важно знать, что не все ценные бумаги, такие как коммерческие, торгуются на рынке, а только фондовые. Ценные бумаги можно разделить на основные (первичные права на активы), вторичные (ценные бумаги на ценные бумаги или права на покупку ценных бумаг) и производные (основанные на срочных контрактах, правах на покупку определенных активов).

В большинстве своем ценные бумаги являются долговыми и срочными, а только акции и инвестиционные паи относятся к именным долевым бессрочным ценным бумагам.

Ценные бумаги делятся на голубые фишки – акции крупнейших российских и американских компаний, и акции средних и мелких компаний. Наиболее ликвидные – это акции первого "эшелона", они торгуются чаще всего. Акции второго и третьего "эшелонов" менее ликвидны, и для работы с ними нужна больше экономических знаний и опыта, но они имеют значительный потенциал роста.

Торговля на фондовом рынке интересна и способна приносить хорошую прибыль, однако для успешной инвестиции необходимо обладать хорошими знаниями в данной области и быть готовым к риску. Не стоит полагаться на случай и свою самонадеянность, ведь это может привести к существенному проигрышу.

Для успешной игры на бирже необходимо не только свободные денежные средства, но и базовые знания по экономике и биржевой игре. Специальная литература предоставляет основные знания, которые можно использовать на практике. Чтобы начать, нужно выбрать брокерскую контору и открыть в ней счет. Лучше всего обратиться к доверительному управлению для профессионального управления капиталом. Накопив достаточный опыт и знания, можно попробовать играть на бирже в одиночку.

Обучение торговле на фондовом рынке состоит из нескольких этапов: чтение таблицы котировок, которые содержат несколько цен и объем сделок по каждой ценной бумаге. Несколько выбранных строк котировок могут образовать «стакан котировок». Также важно читать графики, которые являются графическим отражением табличных данных. Бывают разных видов и могут настраиваться на любые интервалы – от одного дня до полного периода котировок конкретной ценной бумаги на бирже. Фондовые индексы являются агрегированными показателями движения цен по выбранной совокупности ценных бумаг. Важно знать основы финансовой математики, чтобы иметь более объективное представление об объеме прибыли или убытка, доходности и убыточности.

Существует два подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический анализ. Использование технического анализа часто требуется при заработке на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке (дейтрейдинге). В то время как при долгосрочных инвестициях рекомендуется обратиться к фундаментальному анализу, который позволяет иметь более глубокое понимание рынка.

Когда вы готовы играть на бирже, вам может потребоваться обратиться к услугам брокерских фирм, предоставляющих услуги инвестирования на рынке ценных бумаг. Брокер — это исполнитель ваших поручений, и его главная задача — своевременное и точное проведение сделок. Существует множество способов взаимодействия брокера и клиента: телефонная связь, онлайн-общение, электронная почта, специализированные программы для интернет-трейдинга. В современном мире наиболее удобна схема клиентского обслуживания – это интернет-трейдинг.

Как только вы решили выбрать брокерскую компанию для торговли ценными бумагами, необходимо будет открыть депозитарный счет. В большинстве случаев это бесплатно, и минимальная сумма открытия может быть разной. Однако, если вам нужно персональное консультирование, оно может быть включено в тарифный план. Обычно, такое персонализированное инвестирование доступно при открытии счета на 1 000 000 рублей или выше. Однако, независимо от суммы инвестирования, брокерские компании предоставляют клиентам аналитическую информацию, которая, правда, не персонализирована. Обслуживание депозитарных счетов может быть бесплатным, либо стоить клиенту примерно до 600 рублей в месяц, в зависимости от размера счета и компании-брокера. Вместе с тем, выполнение некоторых операций на депозитарном счете (либо счете депозитария) может потребовать дополнительных затрат.

Зависимость процентов от оборота или комиссионного вознаграждения брокера от суммы инвестирования и активности на фондовом рынке может привести к различным расходам. В среднем, проценты от оборота составляют от 0,009% до 0,2%.

Купля-продажа ценных бумаг: что нужно знать

Для начала проведения сделок с ценными бумагами необходимо заключить договор с брокерской компанией и открыть депозитный счет. Далее следует установить специальное программное обеспечение, предоставленное брокером - клиентскую часть или терминал торговой платформы. Эта программа позволит вам совершать операции по купле-продаже ценных бумаг в режиме реального времени. Большинство таких программ просты в использовании и не вызывают никаких проблем.

Если вы делаете небольшие инвестиции и не можете позволить себе персонального консультанта, вам придется полагаться на свои знания и использовать открытые данные аналитики своего брокера или других консалтинговых фирм, чтобы выбрать для себя подходящую стратегию инвестирования.

Ликвидность: как выбрать ценные бумаги для начинающих инвесторов

Для новичков, которые только начинают погружаться в мир торговли на фондовом рынке, лучше всего начать с высоколиквидных ценных бумаг. Один из типов таких инструментов - "голубые фишки". Среди них можно назвать акции таких российских компаний, как Газпром, Лукойл, Норникель, Роснефть, Сбербанк, Ростелеком, РусГидро, "Полюс" и другие, а также акции американских компаний, таких как Apple, Microsoft, Boeing, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Texas Instruments, Bank of America, Amazon, Ford Motor Company и другие.

Ликвидность ценных бумаг - это способность быстро продать их по цене, близкой к рыночной. Высокая ликвидность "голубых фишек" обеспечивается тем, что огромное количество сделок ежедневно совершается с акциями этих компаний. В результате в любой день вы можете найти и покупателей, и продавцов.

Для новичков ликвидность ценных бумаг особенно важна, потому что это позволяет вовремя "соскакивать" с падающих трендов и избегать больших потерь на инвестициях. Кроме того, амплитуды колебаний цен на акции "голубых фишек" не таковы, как на других ценных бумагах. Это связано с тем, что все эти компании - гиганты или монополисты, имеющие под собой реальную экономическую мощь, выраженную в больших показателях капитализации и активах. Хотя прибыль на колебаниях курса акций может быть не такой большой, риски также невелики. Кроме того, вы всегда можете расширять свой портфель инвестиций и увеличивать прибыль не за счет скачков стоимости акций, а за счет большего количества сделок по "голубым фишкам".

Чтобы привыкнуть к игре на ценных бумагах, лучше всего начать с одной или двух позиций и постепенно увеличивать свой портфель инвестиций. Затем, когда вы наберете опыта, можно добавить торговлю ценными бумагами второго и третьего эшелонов, курс которых колеблется сильнее, чем курс "голубых фишек".

Одной из наиболее надежных операций на рынке ценных бумаг является диверсификация, то есть разделение денежных вложений между различными фондовыми активами. Это основано на обоснованном предположении, что все акции всех компаний одновременно не могут падать, а когда акции одних компаний падают, другие ценные бумаги начинают расти. Такая полярность может прослеживаться в различных отраслях, в зависимости от текущей конъюнктуры фондового рынка и политических событий.

Однако, чтобы успешно сбалансировать инвестиционный портфель, необходим большой опыт. Поэтому, если опыта еще недостаточно, лучше прибегнуть к услугам профессионалов, которые предлагают готовые решения. Тем не менее, стоит помнить, что надежные операции на рынке ценных бумаг сочетают в себе риск, высокую доходность и стабильность, как своего рода «страховку» собственного капитала.

Торговля на фондовом рынке может стать одним из способов получать финансовых средств не выходя из дома, но чтобы стать настоящим трейдером, необходима профессиональная подготовка и серьезные усилия. Игра на бирже требует системного подхода и аналитических навыков.

Важно ознакомиться с рисками, связанными с финансовыми инструментами и договорами, прежде чем заключать сделки. Они могут быть высокорискованными и привести к потере денежных средств в полном объеме.

Фото: freepik.com